Unser Kunde ist von der Umsetzung des EU-AML-Paketes (neue EU-Geldwäscheverordnung) betroffen. Die maßgeblichen regulatorischen Anforderungen müssen bis zum 10.07.2027 umgesetzt werden. Hierunter fällt auch der KYC-Prozess, wodurch verschiedene Maßnahmen erforderlich werden. Um sicherzustellen, dass die regulator. Anforderungen vollständig u. fristgerecht umgesetzt werden, plant man ein entsprechendes Vorhaben zur Anpassung u. Digitalisierung des KYC-Prozesses u. der angeschlossenen KVGn.

Neben der Identifikation / Umsetzung der neuen regulator. Anforderungen sollen in einem ersten Schritt die bestehenden KYC-Prozesse optimiert u. digitalisiert werden. Ziel ist es, sich effizient u. zukunftssicher aufzustellen, um damit die Grundlage für die Umsetzung der EU-Geldwäscheverordnung zu schaffen. Gegenwärtig wird davon ausgegangen, dass die Neueinführung einer geeigneten Systemunterstützung (KYC-Tool) erforderlich ist. Ebenso soll geprüft werden, inwiefern neue Technologien (KI, RPA) bestehende Prozesse verschlanken u. beschleunigen können.

Im Rahmen Einer Vorstudie Sollen Bis Ende 01/2026 Vorbereitende Aktivitäten Durchgeführt Werden. Die Vorstudie Wird Derzeit Aufgesetzt U. Soll Nach Aktueller Planung Spätestens Anfang November Starten. Ziel Ist Es, Eine Belastbare Planung, Den Projektantrag Sowie Vorbereitende Analysen Zu Erstellen. Hierfür Sind Die Folgenden Punkte Von Relevanz

• Identifikation maßgeblicher regulatorischer Anforderungen u. deren Auswirkung (GAP-Analyse, Handlungsfelder, Ableitung von Maßnahmen)
• Detaillierte Aufnahme des IST-Prozesses
• Design des Zielprozesses unter Berücksichtigung einer Systemunterstützung (Arbeitsannahme)
• Beurteilung der notwendigen Systemunterstützung (Komplettlösung vs. Modullösung vs. Workflow-Tools)
• Erstellung eines Marktblickes für die Systemunterstützung u. Vorbereitung RfI (kein zwingender Abschluss in 2025)
• Beurteilung des KI-Einsatzes
• Schätzung des Umsetzungsaufwandes u. Erstellung des Zeitplans für die Umsetzung

Die Systemauswahl/Konzeption/Umsetzung soll spätestens Anfang 2026 starten.

Zur Unterstützung der vorbereitenden Aktivitäten in der Vorstudie u. der umfangr. Umsetzung ab 2026 werden 4 Skill-Profile gesucht. Die nachfolgende umfangreiche Umsetzung (vsl. bis Mitte/Ende 2027) soll idealerweise auch mit den ausgewählten Beratern durchgeführt werden (Teil dieses Auswahlprozesses, aber keine Abnahmeverpflichtung seitens des Kunden).

Skills

• KYC / AML Know-how
• Regulator. Know-how (GwG / EU-AML-Richtlinien, FATF)
• Kundenidentifikationsprozess juristische Personen (Informationsbeschaffung, Erhebungsbogen, UBO-Ermittlung)
• Risikoklassifizierungen / -bewertung
• Prüfungshandlungen (Geldwäscheprävention, Finanzsanktionen, PEP Check)
• Customer Due Diligence (CDD) + Enhanced Due Diligence (EDD)
• Periodic u. Event-Driven Review, Remediation-Initiativen
• On- / Offboarding-Prozess
• Erstellung / Pflege von KYC-Dokumentationen
• Interne & externe Reportingpflichten
• Einführung von KYC-Systemen
• Optimierung von KYC-Prozessen
• KYC-Tools u. Dokumentationssysteme: Überblick zu Komplettlösung vs. Modullösung vs. Eigenentwicklung
• Bankinterne Abbildung von Kundendaten (bspw. über SAP BP)
• Tägliche PEP / Embargoprüfungen (z.B. TCM Smaragd)
• Einsatz neuer Technologien (KI, RPA wie UiPath, Blue Prism etc.)
• Sichere / adressatengerechte Kommunikation: Intern Prozesskette (Compliance, Legal, Vertrieb) bzw. im Projekt / Kunden / Aufsichtsbehörden
• Leitung einer KYC-Einheit: fachlich / organisatorisch / disziplinarisch
• Mehrjähr. Erfahrung (mind. 5 J.) in Steuerung komplexer Projekte
• Mehrjähr. Erfahrung (mind. 5 J.) in der Durchführung von daten- und/oder migrationsbezogenen Projekten
• Change-Management
• Klassisches u. Agiles Projektmanagement
• Führung interdisziplinäre Projektteams
• Projekt-Controlling, Berichtswesen, Risikomanagement
• MS Office