Versicherungskaufmann / Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen als Senior Kundenberater (m/w/d)

Bestehender Kundenstamm · keine Kaltakquise · hybride Arbeit · Entwicklungsperspektive

Standort Elmshorn | unbefristete Festanstellung | Vollzeit

Sie sind ausgebildeter Versicherungskaufmann beziehungsweise Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen und möchten Kunden nicht am Telefon „abverkaufen“, sondern langfristig und professionell beraten?

Bei uns übernehmen Sie einen gewachsenen Kundenbestand mit rund 600 Kunden und etwa 1.900 bestehenden Verträgen. Ihre Aufgabe ist es, diese Kunden persönlich weiterzuentwickeln, ihre Absicherung regelmäßig zu überprüfen und neue Bedarfe frühzeitig zu erkennen.

Dabei geht es ausdrücklich nicht um Kaltakquise. Sie arbeiten mit bestehenden Kundenbeziehungen, konkreten Beratungsanlässen und professioneller Unterstützung durch unser Team.

Die Kuhlmann & Bockelmann Risikoplanung GmbH ist ein unabhängiges Beratungsunternehmen mit Sitz in Elmshorn. Wir betreuen unsere Kunden langfristig und verbinden persönliche Beratung mit modernen, digitalen Prozessen.

Wir möchten unseren bestehenden Kundenbestand künftig noch systematischer und vorausschauender begleiten. Dafür schaffen wir diese neue Position. Sie übernehmen somit keine frei gewordene Standardstelle, sondern erhalten die Möglichkeit, einen wichtigen Unternehmensbereich gemeinsam mit der Geschäftsführung aufzubauen und weiterzuentwickeln.

Sie übernehmen eine zentrale Rolle in der Weiterentwicklung unseres Kundenbestands:

• Sie betreuen und entwickeln bestehende Privat- und Gewerbekunden.
• Sie führen strukturierte Jahres- und Beratungsgespräche.
• Sie überprüfen vorhandene Versicherungsverträge und Versorgungssituationen.
• Sie erkennen Absicherungslücken und entwickeln passende, nachvollziehbare Lösungen.
• Sie sprechen Kunden anlassbezogen und systematisch an – ohne Kaltakquise.
• Sie begleiten die Umsetzung gemeinsam mit unserem Innendienst.
• Sie dokumentieren Ihre Beratung und halten Kundendaten im CRM aktuell.
• Sie bringen eigene Ideen zur Verbesserung unserer Kundenansprache und Beratungsprozesse ein.
• Nach einer strukturierten Einarbeitung übernehmen Sie schrittweise mehr Verantwortung für die Planung und Steuerung der Kundenentwicklung.

Das unterscheidet die Position von einem klassischen Vertriebsjob

• Sie starten mit einem bestehenden Kundenbestand.
• Sie müssen keine Adresslisten abtelefonieren.
• Sie arbeiten nicht als selbstständiger Handelsvertreter.
• Sie erhalten ein festes Grundgehalt.

Qualität, Kundenbindung und langfristige Beziehungen stehen im Mittelpunkt.

Das bringen Sie mit:

• eine abgeschlossene Ausbildung als Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen, Versicherungskaufmann/-frau oder eine vergleichbare Qualifikation
• Berufserfahrung in der Beratung oder Betreuung von Versicherungskunden
• Freude an persönlichen Kundengesprächen und langfristiger Kundenbindung
• ein gutes Verständnis für private und idealerweise auch gewerbliche Versicherungslösungen
• eine strukturierte, verbindliche und eigenverantwortliche Arbeitsweise
• Sicherheit im Umgang mit digitalen Anwendungen und CRM-Systemen
• eine kundenorientierte Haltung ohne kurzfristiges Abschlussdenken

Sie müssen nicht bereits alle fachlichen Bereiche vollständig beherrschen. Entscheidend sind eine solide versicherungsfachliche Grundlage, Beratungskompetenz und der Wunsch, Verantwortung zu übernehmen.

Das bieten wir Ihnen:

• unbefristete Festanstellung
• festes Jahresgehalt, abhängig von Erfahrung und Qualifikation
• zusätzlich eine klar geregelte, realistische Erfolgsbeteiligung
• flexible Arbeitszeiten bei einer Wochenarbeitszeit von 38 Stunden
• hybrides Arbeiten möglich
• strukturierte Einarbeitung mit einem persönlichen 90-Tage-Plan
• direkter Austausch mit der Geschäftsführung
• Unterstützung durch einen erfahrenen Innendienst
• moderne digitale Arbeitsmittel
• betriebliche Altersversorgung
• Firmenwagen mit Privatnutzung
• langfristige Perspektive mit der Möglichkeit, fachliche oder organisatorische Führungsverantwortung zu übernehmen

Ihre Perspektive

Die Position ist als langfristige Schlüsselrolle angelegt. Sie übernehmen zunächst die aktive Betreuung und Entwicklung ausgewählter Bestandskunden. Mit wachsender Erfahrung können Sie zusätzliche Verantwortung für Kundenentwicklungsprozesse, Vertriebssteuerung und perspektivisch auch für weitere Mitarbeiter übernehmen.

Ihre Entwicklung wird nicht an kurzfristigen Einzelabschlüssen gemessen. Entscheidend sind nachhaltige Kundenbeziehungen, Beratungsqualität, umgesetzte Kundenlösungen und eine professionelle Bestandsentwicklung.

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