Wealth Management Heilbronn: Berater (m/w/d) für vermögende Kunden – ohne Neukundenjagd

Private Banking Berater (m/w/d) – Region Heilbronn-Franken

Sie kennen hier jeden, der Geld hat. Die Frage ist, ob Sie es auch verwalten wollen.

Es gibt Positionen, für die man eine Anzeige schaltet. Und es gibt diese: Wir suchen jemanden, der in der Region bereits ein Netzwerk hat – oder bereit ist, sich eines aufzubauen, weil er versteht, dass Vertrauen vor Ort entsteht und nicht im Portal.

Wer wir sind

Ein regionales Kreditinstitut im Südwesten mit rund 4,6 Mrd. € Bilanzsumme, etwa 550 Mitarbeitenden und mehr als 30 Filialen. In den vergangenen Jahren zweimal in Folge Nummer 1 im Kundenspiegel in unseren beiden Kernorten. Gegründet vor über 170 Jahren. Wir agieren in einem Verbund mit starken Partnern, arbeiten aber eigenständig und mit kurzen Wegen.

Was die Rolle ist

Sie übernehmen die Top-Kunden unseres Hauses – ganzheitlich, nicht produktweise: Vermögensoptimierung, Zukunftssicherung, Absicherung von Lebensrisiken, Immobilien- und Generationenmanagement. Sie intensivieren bestehende Verbindungen, weil Sie verstehen, was eine Unternehmerfamilie über drei Generationen braucht. Und Sie akquirieren neue – über den Außentermin, die Veranstaltung, das Gespräch beim Kunden zu Hause, nicht über die Wartebank.

Was die Rolle nicht ist

Sie sitzen nicht in der Marktfolge. Sie prüfen keine Kredite für andere. Sie sind nicht die letzte Instanz im Backoffice. Das hier ist eine Vertriebsrolle mit Beratungsanspruch – wer aus Kredit oder Risiko kommt, ist willkommen, wenn Beratung und Abschluss der Kern seiner Arbeit sind. Wer Analyse als Kern seiner Arbeit sieht, wird hier nicht glücklich. Das ist der wichtigste Filter, den wir anlegen.

Was Sie mitbringen

• Bankbetriebswirt, Bankfachwirt, Sparkassenfachwirt, Betriebswirt oder Studium — und wenn Sie Bankkaufmann sind und 15 Jahre Beratungspraxis haben, ist das genauso zulässig
• Mindestens 5 Jahre Kundenberatung, davon mindestens 2 Jahre im Segment vermögende Kunden
• Ein eigenes Kundenbuch — nicht Unterstützung, nicht Assistenz, nicht Zuarbeit
• Nachgewiesene Neukundenakquisition in mindestens einer Station
• Sicheres Auftreten. Akquisitionsstärke. Eigeninitiative. Belastbarkeit.
• Wohnort im Umkreis von rund 50 Kilometern, 80 Kilometer sind akzeptabel. Mobilität ist zwingend — Kundenbesuche außer Haus, keine 9-to-5-Struktur.

Was Sie unterscheidet

Wenn Sie die Weiterbildung zum Financial Consultant mitbringen, erfüllen Sie unsere Idealvorstellung wörtlich. CFA, CFP, EFA oder ein Vermögensberater-Zertifikat zählen ebenso.

Wenn Sie Nachfolge- und Erbschaftsplanung, Stiftungsberatung oder Unternehmerkundenbetreuung können — das ist bei uns kein Nice-to-have, sondern der Grund, warum vermögende Kunden bleiben.

Wenn Sie schon einmal in einem Verbundinstitut, einer Landesbank, einer Verbund-Privatbank, einer Genossenschaftsbank oder einem Family Office gearbeitet haben: Sie kennen die Plattformen und Partnerprodukte. Ihre Einarbeitung dauert dann Wochen statt Monate.

Wenn Sie Netzwerk vor Ort mitbringen — Verein, Kammer, Wirtschaftsverband, regionale Veranstaltung — bringen Sie mit, was diese Rolle am dringendsten braucht.